Ihre persönliche Finanz- und Vermögensplanung
Privat und als Unternehmer:in

Zunehmend wichtiger wird für uns alle die eigene Vorsorge und das private Finanzmanagement. Bausteine sind gesetzliche Versicherungen, private Zusatzversorgung, private Investitionen in Immobilien und Kapitalanlagen und für die Unternehmerfamilie nicht zuletzt auch die im eigenen Unternehmen oder der Praxis steckenden Werte.

Bei Vorsorgeplanung und Vermögensaufbau nicht den Überblick verlieren mit unserem bpw-Vermögens-Informations-System

Wir unterstützen unsere Mandanten bei der steuerorientierten Vermögensaufbauplanung mit dem von uns entwickelten Vermögens-Informations-System VIS, damit Steuernsparen heute nicht morgen zur Liquiditätsfalle wird.

Auf Wunsch erstellen wir langfristige Steuervorschaurechnungen und Liquiditätsplanungen unter Einbeziehung vorhandener, geplanter und erwarteter Ereignisse im betrieblichen, privaten und Vermögensbereich, kurz: Zusammen mit Ihnen entwickeln wir Ihre Liquiditätsstrategie. Wir machen keine Anlageberatung, sondern beraten Sie unabhängig und objektiv bei der Planung Ihrer Vermögensstruktur und daraus abgeleitet bei Ihrer betrieblichen und privaten Finanzplanung, damit Ihr Geld Ihnen dann zur Verfügung steht, wenn Sie es brauchen.

Unternehmensnachfolge erfolgreich gestalten

Seit vielen Jahren beraten wir unsere Mandanten bei Kauf und Verkauf von Unternehmen und speziell auch bei der Gestaltung der Unternehmensnachfolge in Familienunternehmen. bpw-Partner Dirk Vettermann hat wegen der zunehmenden Nachfrage 2019 eine Zusatzqualifikation als Zertifizierter Berater für die Unternehmensnachfolge (IFU/ISM gGmbH) erworben. In allen Niederlassungen beraten wir Unternehmen in der zweiten und auch schon in der dritten Generation. Dabei beraten wir nicht nur zu steuerlichen Fragen, sondern auch zu unternehmerischen Gestaltungsentscheidungen bei der Nachfolge. Kommen Sie bei Bedarf auf uns zu und fordern Sie uns.

Leistungsangebot Vermögensplanung

Sie haben Fragen zu Ihrer Vermögens- und Finanzlage? Wählen Sie aus folgenden Leistungen und wir finden gemeinsam mit Ihnen Antworten und Lösungswege:

Bestandsaufnahme

  •   Bestandsaufnahme und Ordnung Ihrer Einkommensquellen und Vermögensbestandteile nach dem von uns
      entwickelten VIS-Dokumentationssystem
  •   Erstellung eines Vermögensstatus aller aktuellen Vermögenswerte
  •   Finanzstatus mit Zins- und Tilgungsplänen und gewährten Sicherheiten
  •   Zusammenstellung Ihres persönlichen Vorsorgeordners

Analyse

  •   Analyse einzelner Anlagebereiche (z.B. Immobilienplanung)
  •   Steuervorschau
  •   Fortschreibung der Istwerte für die Langfristplanung (z.B. Ruhestand, Unternehmensverkauf)
  •   Vermögensstruktur- und Risikoanalyse
  •   Liquiditätsvorschau
  •   Wertgutachten (Immobilien, Unternehmenswerte für steuerliche Zwecke)

Planung und Gestaltung

  •   Optimierung der Laufzeiten für Ihre Anlagen und Kredite
  •   Optimierung von Einkommen- und Erbschaftsteuer
  •   Steueroptimierung von Einzelanlagen
  •   Feststellung von Reserven und Anlagespielräumen
  •   Abstimmung Ihrer Finanzplanung mit Ihren persönlichen Zielen
  •   Teilnahme an Bankgesprächen und Gesprächen mit Ihren Anlageberatern
  •   Aufbereitung Ihrer aussagefähigen Unterlagen für Finanzierungs- und Anlagegespräche
  •   Entscheidungshilfe bei der Vermögenssicherung in unvorhergesehenen Situationen
  •   Individuelle Analyse von Anlageprodukten
  •   Renditeberechnungen und -vergleich
  •   Vorschläge und Beratung bei steueroptimierenden Anlagen
  •   Erstellung kompletter Finanzgutachten
  •   Steuerliche Mitwirkung bei Ihrer privaten Finanzplanung durch Ihre Bank

Laufende Beratung und Betreuung 

  •   Regelmäßige Informationsbriefe zu aktuellen Steuerfragen
  •   Laufende Betreuung und Beratung zu Ihren Finanzunterlagen
  •   Zugriff auf unsere Merkblätter und Rundschreiben im Internet mit Kennwort

FAQs – Häufig gestellte Fragen

Mit unserem Beratungsangebot für die bpw-Vermögensplanung wählen Sie Sicherheit und schnellen Zugriff auf Ihre Daten und unser Know-how.

Für wen ist die bpw-Vermögensplanung interessant?
Für jeden, der den Überblick über seine Finanzlage gewinnen und behalten will.

Lohnt sich das nicht nur bei größerem Vermögen?
Nein: Unser „Vermögensinformationssystem“ VIS ist so aufgebaut, dass es als Notfall- und Vorsorgeordner für jedermann interessant ist!

Für mich ist das alles neu, wie kann ich einsteigen?
Wenn Sie Einkommensteuermandant bei uns sind, ganz einfach:

Teilen Sie uns mit, dass Sie Interesse an dem Angebot haben und wir erläutern Ihnen das System im Rahmen der nächsten Einkommensteuererklärung für Sie völlig unverbindlich und ohne Zusatzkosten. Wir gehen mit Ihnen die möglichen Beratungsfelder gemäß unserem Leistungsangebot durch und stellen Ihren Beratungsbedarf fest. Wenn Sie nicht Einkommensteuermandant sind, bringen wir für das Einführungsgespräch und Erstberatung eine Erstberatungsgebühr von 190 € zzgl. Auslagenersatz (20 €) und 19 % Mehrwertsteuer = 249,90 € in Ansatz.

Wann sollte ich einsteigen?
Jederzeit, spätestens aber

  • wenn Ihre Bank einen Vermögensstatus (Selbstauskunft) von Ihnen fordert,
  • bevor Sie eine wichtige Anlageentscheidung treffen,
  • wenn Sie sich Gedanken über Ihre richtige Altersvorsorge machen.

Interessiert?
Dann vereinbaren Sie Ihren persönlichen Beratungstermin telefonisch in „Ihrer“ Niederlassung oder über unser Buchungstool bei eTermin.